Kuhlmann & Bockelmann Finanzplanung GmbH

Bankkaufmann

Lars Pagenkopf

Leiter Young Professionals

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Warum zu uns?

Vorteil der Young Professionals Beratung

Vorteil der Young Professionals Beratung

Wie könnten die nächsten Schritte aussehen? Sowohl bei Einmalanlage als auch bei Sparplänen investieren wir Deinen gewünschten Kapitalbetrag in sorgfältig recherchierte Fonds der besten und renommiertesten Kapitalanlagegesellschaften wie z.B. Morgan Stanley, Pictet, Comgest, BlackRock oder auch Flossbach von Storch.

Diese Grafik zeigt Dir einen Vergleich zwischen typischen Produkten, die Banken wie z.B. die Volksbank verwenden, und typischen Produkten, die von der K&B empfohlen werden. Viele Banken werden Dich als allererstes einen Bausparvertrag abschließen lassen. Typisch sind des Weiteren zwei Geldanlageprodukte – eines für mittelfristiges und eines für langfristiges Sparen. Mittelfristiges Sparen konzentriert sich auf risikoarme Anlagen und ist daher mit geringeren Renditen verbunden als langfristiges Sparen. Diese zwei Geldanlageprodukte (Fonds) werden Dich Dein ganzes Leben lang verfolgen, denn die Performance und damit Dein Kapitalbestand wird seitens der Bank nicht überwacht. Dein Bankberater wird Dir im seltensten Fall einen Fondswechsel vorschlagen. Wir sehen dort ein erhebliches Optimierungspotenzial.

Unsere Optimierung setzt dieses Potenzial frei, sodass Du ca. 47% mehr Rendite oder ca. 15.972€ erwarten kannst. Reines Sparen wie mit Bausparverträgen zu 0,10% p.a. sollte in Niedrigzinsphasen vermieden werden, da die Inflation (knapp 2% p.a.) Dein Kapital jährlich sogar um ca. 1,9% mindert. Die K&B erstellt Dir basierend auf Deinen Rendite- und Risikovorstellungen ein individuelles Fondsportfolio. Ein weiterer Hauptunterschied in der Beratung liegt darin, dass wir monatlich die Performance aller unserer empfohlenen Fonds überwachen. Zusätzlich halten wir stets die Augen offen, um noch bessere Fonds zu finden. So kann es sein, dass wir von Zeit zu Zeit auf Dich zukommen und Dir einen kostenfreien Fondswechsel empfehlen. Unsere Beratung endet nicht mit der Sanierung Deiner Kapitalanlage, sondern ist ein stetiger Prozess. Dazu gehört auch ein monatliches Reporting, mit dem wir Dir die Performance Deiner Kapitalanlage offenlegen. Damit möchten wir auch sicherstellen, dass Du jederzeit informiert bist. Du wirst überrascht sein, wie transparent Beratung sein kann. 

Ein Bild von einem Musterportfolio, bestehend aus mehreren Fonds, kannst Du Dir hier machen. Bitte beachte, dass Du hierfür Zugangsdaten brauchst. Diese erhältst Du von Herrn Lars Pagenkopf.

Das ist neu bei uns: Die K&B Risikoplanung optimiert Deine Versicherungen! Dabei generieren wir normalerweise erhebliche Einsparpotenziale (zwischen 10% und 40%), die Du wiederum nutzen kannst, indem Du sie direkt in Deinen Vermögensaufbau investierst. Dabei achten wir besonders darauf, dass sich Deine Versicherungsbedingungen bei der Optimierung ebenso erheblich verbessern. Einen Eindruck, wie das konkret aussehen könnte, kannst Du Dir hier verschaffen.